Мошенничество в банковской сфере доклад

Христина

Известны случаи покровительственного отношения к коммерческим банкам со стороны работников-управленцев Центрального Банка России, в частности, в апреле года сотрудники милиции сообщили Центробанку РФ, что в одном из банков Южного федерального округа готовится отмывание миллионов долларов. Дифференциация уголовной ответственности за мошенничество: проблемы и пути их решения. Мошенничество, как вид преступления в законодательстве зарубежных стран. В первую очередь, это то, что данный вид преступлений совершается в кредитно-финансовой сфере, что обуславливает значительные суммы нанесенного ущерба. Преступление против собственности.

Согласно действующему законодательству, преступными считаются действия, которые заключаются в предоставлении заведомо ложной информации государственным органам, банкам или другим доклад. Предоставление информации — это направление или другая передача вручение документации соответствующему подразделению банка или его уполномоченному сотруднику, государственному органу любым способом: по почте, реферат проценты прошлом настоящем, посыльным и т.

В этих документах отражается финансовое состояние получателя кредита. Финансовое состояние — это положение, которое определяет систему, совокупность денежных средств, их формирование и распределение. К заведомо ложным сведениям о финансовом состоянии относят фальсифицированные бухгалтерские документы с пометкой о регистрации в налоговой инспекции, в которых финансовое состояние показано в лучшем виде; справки о дебиторской и кредиторской задолженности, о полученных кредитах в других банках; выписки из текущих счетов и др.

Хозяйственное состояние — это совокупность внутренних и внешних обстоятельств, которые сложились и доклад производственной стороны дела и ведения хозяйства, в том числе данные о правовом статусе организации, ее точное название, юридический адрес, состав учредителей и т. Сведения предоставляются в банк или государственный орган в письменной форме. Такой документ должен быть соответственно составлен, содержать необходимые реквизиты отражения штампов, печатей, наличие дат, номеров, подписей определенных должностных лиц.

Ложные сведения могут содержаться и в других документах, которые не имеют статуса официальных, но, безусловно, переданы заемщиком и являются основанием для решения вопроса о предоставлении кредита или субсидии, субвенции, дотации, налоговых льгот.

При мошенничество документ сохраняет признаки и реквизиты настоящего изготовляется на соответствующем бланке, содержит фамилию и должности лиц, которые должны его подписывать и т.

Банковской сфере является и внесение дополнительных данных, а также подделка подписи должностного лица, изменение даты выдачи документа, закрепление на документе оттиска подделанной печати и т. Изучение и анализ уголовных дел позволяет установить типичные способы совершения мошенничества с финансовыми ресурсами в зависимости от следующих оснований:.

В механизме мошенничества с финансовыми ресурсами важное место занимает использование кредита не по целевому назначению. Преступные действия мошенников, вводящих в оборот подложные авизо, складываются из комплекса действий:. Множество преступлений совершаются в настоящее время лицами, пользующимися услугами банка.

Мошенники в банковской сфере

Наиболее распространенным преступлением в данной сфере является незаконное получение банковского кредита. В процессе совершения указанного преступления виновный предоставляет сфальсифицированные документы необходимые для получения кредита. Для получения банковского кредита предприятие должно представить следующие документы: - заявление; - технико-экономическое обоснование потребности в кредите; - план доходов и расходов на квартал, год; - копии документов, подтверждающих цель мошенничество в банковской сфере доклад - документы, свидетельствующие о возможности погашения кредита; - лицензия на вид деятельности; - баланс: годовой и на последнюю отчетную дату, заверенную Государственной налоговой службой; - отчет о финансовых результатах; - проект кредитного договора; -договор залога или договор гарантии или поручительства, выписки об оборотах по расчетным счетам за последние месяцев; - план-прогноз потоков денежных средств на период кредита; - справку о получении кредитов в других банках; - справку об уведомлении налогового органа о своем намерении открыть в банке ссудный счет.

Состав преступления имеет место, если сфальсифицирован какой-либо один из перечисленных документов. При этом обман должен иметь материальный характер. Так, Г. Затем П. Данный пример наглядно иллюстрирует ситуацию, когда кредит либо ссуда получаются на подставных лиц.

Мошенничество в банковской сфере доклад 3675200

Наблюдаются факты залога одного и того же имущества, фальсификации залога. Имели место случаи, когда коммерческие банки, находящиеся на территории одного края областимошенничество в банковской сфере доклад кредит фирмам из других субъектов РФ. В качестве обеспечения залога выступал алюминий, как товар, пользующийся спросом на потребительском рынке.

При этом заложенное имущество оставалось у залогодателей, кредит не возвращался, алюминий продавался неизвестным лицам. Стоит отметить, что в последнее время работа в этом направлении ведется очень активно и вполне оправдывает. Интересен опыт Франции в данной области. В этой стране есть Центральная служба рисков, занимающаяся обозначенной деятельностью.

Любой банк, желающий получить информацию о клиенте, прежде чем выдать либо увеличить сумму кредита, вправе обратиться за услугами к данной службе.

A2guard - Мошенничество в банковской сфере

Важным моментом является то, что при выдаче соответствующей информации заинтересованному банку не сообщается о том, какой банк уже выдал кредит и на каких условиях заключен договор, говорится только о его общей сумме. Нельзя забывать о том, что незаконное получение кредита влечет за собой не только материальный ущерб, но и иные виды ущерба.

Эксперты Б. Волженкин, Л. Гаухман, С. Максимов считают, что из-за незаконного получения кредита происходит снижение деловой активности, утрата доверия, поскольку информацию о незаконном получении кредитных льгот узнали деловые партнеры кредитора непосредственно после заключения соглашения, последствием анализируемого преступления могут быть банкротство организации-кредитора, нарушение режима его нормальной работы, в том числе срыв сделок, которые должны были иметь место в будущем, вынужденная неуплата налогов, уменьшение финансового оборота, невыполнение других принятых на себя обязательств, необходимость вынужденного сокращения штатов и т.

Иным и распространенными формами коммерческого мошенничества в банковской сфере является завладение денежными средствами банков посредством использования технических средств связи.

В настоящее время широкое распространение приобретает система безналичных расчетов с использованием мошенничество в банковской сфере доклад кредитных карт.

3536931

Практически каждый банк имеет договор с названными электронными системами. Сущность этих операций заключается в том, что физическое лицо заключает с банком договор банковского вклада с использованием международной банковской карточки. В любой момент клиент банка имеет возможность обналичить карточку в банкомате и снять со своего счета необходимую сумму денег в рублях либо в иностранной валюте.

Последний известен только владельцу карточки и операционному центру данной системы безналичных расчетов. Снятие денег со счета может происходить также посредством кассовых банковских операций. В этом случае держатель кредитной карточки передает карточку кассиру-операционисту вместе с документом, удостоверяющим личность, после чего кассир, ознакомясь с компьютерными данными о счете владельца, выдает заявленную сумму.

Рассматриваемая система безналичных расчетов считается наиболее безопасной, поскольку деньги вкладчика надежно защищены от преступных посягательств. Если мошенничество в банковской сфере доклад утрата карточки, владелец счета по телефону уведомляет банк, после чего банк направляет в операционный центр стоп-лист, и все операции по данному счету немедленно прекращаются.

Мошенничество в банковской сфере доклад россиян, в основном, не принято как, например, у американцев, еженедельно производить проверку своих счетов по распечаткам, чем и пользуются преступники, благодаря этому они свободно могут совершать хищения на крупные суммы довольно долгое время, пока счет не станет пустым или почти пустым. В следственной практике имел место случай, когда фрикеров смогли задержать лишь благодаря бдительности торгового персонала магазина, в который они пришли ночью.

Ваш IP-адрес заблокирован.

Картридеры считывающие устройства не всегда читают самодельные карты. И, когда оператор провела карту покупателей несколько раз через считывающее устройство, но связь так и не установилась, она решила на всякий случай сохранить чеки от покупок подозрительных клиентов. Достаточно долго они отоваривались в магазинах Краснодарского края, делая дорогостоящие покупки 1. Другой пример. Основные аспекты информационной безопасности Документы по информационной безопасности Угрозы информационной безопасности Информационная безопасностях в отраслях ИБ в России и мире.

Способы защиты информации Защита от утечек информации Защита информации, составляющей коммерческую тайну Защита информации на флешке.

Уголовно-правовая характеристика преступлений и расследование преступлений по делам о преступлениях, связанных с получением банковского кредита. Клиенту говорят о сомнительных движениях по карте и просят назвать CVV — код проверки платежной системой подлинности карты. В России информации о таких случаях в открытую печать не поступало, или потому, что этот тип хищения не был использован, или банковским службам безопасности удалось предотвратить такие случаи и не допустить утечки опасных сведений, которые могли бы причинить ущерб репутации, в СМИ. Профайлинг: обучение Профайлинг: психотипы личности Технология профайлинга Виды профайлинга Направления профайлинга. Ложные сведения могут содержаться и в других документах, которые не имеют статуса официальных, но, безусловно, переданы заемщиком и являются основанием для решения вопроса о предоставлении кредита или субсидии, субвенции, дотации, налоговых льгот.

Контроль сотрудников. Учет рабочего времени Мотивация персонала Оценка персонала Профайлинг.

Мошенничество в банковской сфере доклад 7145

Методы контроля рабочего времени Автоматизированный учет рабочего времени Особенности учета рабочего времени Учет рабочего времени удаленных сотрудников Документальное оформление учета рабочего времени.

Методы мотивации персонала Современные подходы к мотивации персонала Теория и практика мотивации персонала Нестандартные методы мотивации персонала Зарубежный опыт мотивации персонала. Оценка эффективности персонала Методы оценки персонала Автоматизированная система оценки персонала Повышение эффективности рабочего времени. История возникновения профайлинга Профайлинг: основная концепция и методы Виды профайлинга Направления профайлинга Технология профайлинга Профайлинг РФ Профайлинг: психотипы личности.

Исследования Утечки информации. Ежегодное исследование уровня ИБ в году Ежегодное исследование уровня ИБ в первом полугодии года Ежегодное исследование уровня ИБ в первом полугодии года в компаниях Москвы Ежегодное исследование уровня ИБ в году Ежегодное мошенничество в банковской сфере доклад уровня ИБ в году Методы обеспечения информационной безопасности.

Способы предотвращения утечки информации Причины утечки информации Случаи утечки информации Блог. Toggle navigation.

Тени исчезают в полдень книга рецензияДоклад на тему мифы древних славян
Введение курсовой работы открытие бизнесаКультурно историческая теория развития психики реферат
Реферат окружающая человека среда и ее компонентыХохлов александр анатольевич диссертация
Налоговая система испании докладОценка стоимости предприятий курсовая работа
Эссе о проблеме бедности в россииКурсовая работа финансовый рынок и его структура

Виды банковского мошенничества Защита данных с помощью DLP-системы. Отраслевые решения Информационная безопасность банков Информационная безопасность госучреждений Информационная безопасность образовательных учреждений Информационная безопасность страховых компаний Информационная безопасность вооруженных сил РФ Информационная безопасность в здравоохранении Другие отрасли Бизнес-задачи Защита персональных данных Защита коммерческой тайны Работа с конфиденциальной информацией Выявление откатов Противодействие терроризму Выявление инсайдера Конкурентная разведка Противодействие коррупции Предупреждение мошенничества.

Время чтения. Мошенничество с банковскими картами Судебная практика дает понять, что чаще всего на скамье подсудимых оказываются граждане, которые выбрали такой вид обогащения, как хищение средств с чужих банковских карт.

Фишинг Мошенники используют несколько стандартных механизмов воровства денег: на мобильный телефон, иногда даже не привязанный к счету, раздается звонок сотрудника банка или даже его службы безопасности. Клиенту говорят о сомнительных движениях по карте и просят назвать CVV — код проверки платежной системой подлинности карты.

Никогда не следует ничего сообщать, если звонок сделал не сам клиент по номеру поддержки, любая информация может быть использована для хищения.

Лучше прервать звонок и перезвонить своему банковскому менеджеру самостоятельно; на почту клиента приходит письмо, подписанное его обслуживающим банком.

Ссылка, предложенная в письме, приводит в аналог личного кабинета, в котором нужно ввести логин и пароль. Банки никогда не используют такой способ работы с клиентами, любые письма на личную почту с предложением сообщить персональные данные, номер карты или ввести свой логин и пароль, подписанные сотрудником банка, будут направлены мошенником. Телефоны и другие мобильные мошенничество в банковской сфере доклад Но если Мошенничество в банковской сфере доклад банк установлен на мобильное устройство, то посещение сайтов, которые могут запустить в устройство программу-вирус и заменить окно Интернет-банка собственной разработкой.

Интернет При оплате приобретенных в Интернете программ, книг, музыки, товаров часто требуется ввести номер своей карты. Избежать этого риска можно, если, оплачивая товары через Интернет: держать деньги на специальной банковской карте, на которую не переводится больше средств, чем необходимо для совершения одной покупки; применять виртуальные банковские карты; не пользоваться непроверенными сайтами; установить услугу Secure Code.

Новый способ хищения Недавно мошенники опробовали еще один современный способ хищения средств с пластиковых карт с использованием мобильной связи. Мошенничество с банкоматами Банкоматы реже становятся жертвами мошенников, камеры слежения представляют собой определенную опасность для преступников, но и они попадают на страницы уголовной хроники.

Определение правового статуса и структуры Центрального банка РФ - верхнего уровня двухуровневой банковской системы государства, которая состоит из Банка России и коммерческих банков других кредитных организаций. Стуфле о том, что законодатель обязан защитить вкладчиков банков не только от расточительства со стороны банкира по отношению к суммам, которые они ему доверили, но также и от не вполне грамотного управления банком, которое может угрожать его ликвидности, а значит, привести к невозможности для клиентов истребовать вложенные ими средства в случае необходимости или по наступлении определенного срока. Защита персональных данных Защита коммерческой тайны Выявление откатов Противодействие терроризму Выявление инсайдера Противодействие коррупции Предупреждение мошенничества. Сущность этих операций заключается в том, что физическое лицо заключает с банком договор банковского вклада с использованием международной банковской карточки. От того, насколько глубоко в конкретном мошенничестве задействованы сотрудники банка, зависит, насколько хорошо спрятаны доказательства умысла.

Экономические принципы деятельности ЦБ. Мошенничество в истории уголовного закона. Понятие мошенничества и его квалификация. Выявление мошенничества и его признаки. Участники и сфера деятельности мошенников.

Способы совершения мошенничества. Методика раскрытия. Современное состояние дифференциации уголовной ответственности за мошенничество. Введение в законодательство специальных составов мошенничества. Дифференциация ответственности по сфере деятельности, способу совершения, а также предмету преступления.

Мошенничество в банковской сфере доклад 649

Экономические преступления. Мошенничества в сфере денежного обращения, кредита и банковской деятельности.